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什么是艺术品金融化?究竟要怎么搞?要如何思考?

民藏看点 2021年09月01日 21:23 161 民藏人

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      什么是艺术品金融化?据艺术投资公司学术研究部人员赵孝萱表示,如何将艺术品作为金融资产纳入个人和机构的理财范围,如何将艺术品转化为金融工具,以及如何将艺术品市场金融化等。艺术品金融化是当代资本市场和金融界介人艺术品市场之后,试图规范艺术品市场资本操作的尝试。


      世界上历史最悠久、投资业务最大的几家私人银行,如瑞士联合银行、瑞士信贷、荷兰银行等,都有相当完整的艺术银行部,并已经形成了一套完整的艺术银行服务系统。银行使用鉴定、收藏到保存、艺术信托、艺术基金等专业手段,对艺术品进行长期保管。另外如列支敦士登皇家银行的艺术银行,不仅扮演艺术品交易中介人的角色,还为藏家提供专家报告和估价,以及全方位的艺术品私人银行综合理财服务。银行除了可以从中获取艺术贷款利息外,艺术品档案管理、艺术品销售等服务也能为其带来丰厚的利润。藏家将藏品保单交由艺术银行保管,就可以以艺术品为担保,从银行取钱,同时,能通过将藏品“租借”给博物馆举办展览等方式,获取额外的收入。

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      近些年,由于金融机构的介人,在中国,艺术品的资产化倾向也越来越明显,连带衍生出艺术基金、按揭、抵押、担保等多种金融产品。可以说,艺术品是金融界和资本市场都不能忽视的金融产品,随着市场本身的逐渐规范与调整,艺术品金融化是中国艺术品市场发展的必然趋势。


      关于如何创新艺术品金融发展模式?亚洲艺术品金融商学院院长范勇指出:“艺术品金融是一切围绕艺术市场主体所进行的资金融通和信用活动,它的意义在于运用金融资本的现代理念和运作方式,来推动艺术品产业的升级换代。由于金融的杠杆性质,在操作过程中可以大大提高艺术品市场的效率,同时有效地控制相关的风险。”


      艺术品金融有七大主要形式:拍卖、质押、证券、保险、信托、基金和典当。在业务操作环节中,“确权”是首要的,紧接而来的是鉴定、评估、托管,最终实现变现。


     艺术品的“确权”“评估”和“估值”已是公认的亟需解决的重要环节。由于艺术品的生产过程是非透明的,非创作者不能直接接触,所以确权尤为重要,流转过程中来源从哪里来,确定艺术品在法律上没有瑕疵是非常重要的。而且,现在对于品质、真伪各方面做鉴定也同样重要;艺术品作为一种资产价值怎样衡量,需要有第三方机构进行规范评估。

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      托管方面,艺术品作为可移动资产,要向大众募资,风险较高。因此,做第三方托管是一个稳妥的选择。比如,热爱艺术品的雷曼兄弟企业,在历史上面临多次危机与破产,但在破产之前罗伯特雷曼以信托的方式捐给大都会的3000件艺术藏品,包括20世纪欧洲绘画、装饰品、瓷器、家具,做到了对艺术资产的保护。目前,国内出现了很多艺术保管库。笔者认为,第三方专业的平台才是最好的选择,因为艺术品在物流和监管上需要特殊的保管条件。

      艺术品金融的发展可以分为商业与公益两种。其中,商业性艺术品金融的进程为:艺术赏品、艺术商品、艺术资产、艺术产业化;公益性艺术品金融的进程为:艺术活动、艺术行业、艺术产业、艺术产业化。

      目前的艺术品市场,本身也在时代洪流的冲击下面临着变革与转型,在面对新的经济形势下,自发寻求着新模式新渠道。比如,卢浮宫在经济压力之下,与迪拜合作建立分馆从而获得租金缓解经济压力,再比如,增设互联网上的数字化服务项目等方式达到盈利点。

随着我国经济增长模式的改变与升级,大环境已将文化与经济紧密联系在一起,处于经济发展中心的金融业,则更需要积极调配资源、参与这种新发展,艺术品金融化势在必行。

标签: 艺术品金融化

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